来源：金融时报
自打击电信网络违法犯罪与跨境赌博专项行动开展以来，人民银行晋中市中支践行支付为民，在与公安部门的通力合作下，推动辖内防范电信网络诈骗及断卡行动相关工作取得实效。通过层层压实责任，严防死守，使源头治理得到新发展、专项打击取得新突破。
全面部署，紧握齐抓共管“指挥棒”
人行晋中市中支多次组织全市银行机构召开“断卡”行动专题推进会，先后制定了晋中市《加强账户管理现场督查方案》及《“六个一”宣传方案》，明确各银行、支付机构主体责任，划清时间节点与任务目标。年年初下达了《涉诈涉赌“资金链”治理进展情况督办单》，该支行组织辖内银行机构成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，推动打击治理工作机制常态化运行，明确工作专班牵头各部门职责，全面强化电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理组织保障。同时，将业务合规与风险防控纳入“两综合、两管理”考评，以考核促合规，筑成全市金融机构打击电信网络违法犯罪的统一防线。
核查清理，紧牵账户管理“牛鼻子”
该支行积极配合公安部门对可疑账户信息进行逐户倒查、核查，从账户开立审核、账户数量控制、非柜面业务功能设置、交易流水等方面逐户核查，针对性提出完善制度、优化系统、构建部门间工作合力等整改要求。年以来，全辖共核查上级行下发可疑账户个，按规管控户。组织开展“一人多卡”排查清理整治，共排查辖内“一人多卡”客户约6万人次。其中，5-10张占比97.84%；11-20张占比1.88%；20张以上占比0.28%，晋中市法人银行机构累计排查一人多个I类户余户，确认合理的正常账户户，撤销52户、降级或采取管控措施户，截至目前，清理进度达%；该支行建立动态排查机制，不断健全风险防范体系，切实压实机构主体责任，对客户大额交易、小额频繁往来、快进快出展账户动态监测，及时抓取涉赌涉诈可疑线索，有效阻断了犯罪分子的诈骗途径。
联防联动，紧凝警银互通“向心力”
为巩固治理成效，加快响应，人行晋中市中支组织各县市中支与当地公安部门建立了警银互通工作机制，大力发扬部门联动效能。一是积极参加联席会议，将各银行网点与各地反诈中心的联系方式实现互通备份，有效实现纵横向及时响应。组织银行“反诈专员”进驻市反诈中心，协助公安机关及时止付、冻结涉案资金、移交可疑线索并开展研判分析。期间，该支行多次召开警、银联席会议，协同公安部门印发了《关于开展涉案账户信息共享、排查的通知》，以防为主、以快治快，有效打击了一批银行卡犯罪情况。
二是与晋中市反诈中心建立本地涉案账户“日通报”机制。由人行晋中市中支向辖内各银行机构每日通报市公安局推送的本地涉案线索，要求立即采取冻结止付措施，并对涉案人员其他关联账户暂停非柜面交易，将涉案人员列入黑名单惩戒范围，严禁为其新开立账户。一周内，将银行账户本周排查情况集中反馈公安部门。年来，全市共通报涉案账户起，排查关联账户户，因联动响应及时，第一时间管控涉案账户及其关联账户，使得3名犯罪嫌疑人先后因前往柜台办理业务而被警方现场抓获，充分发挥了地方联动优势，加快了案件侦破速率，切断了涉案账户二次作案可能，有力保障了当地人民群众的财产安全。
大力宣传，紧系反诈拒赌“安全带”
根据人民银行、公安部、银保监会工作要求，人行晋中市中支组织辖内35家银行机构、5家支付机构在全市范围内集中开展了以“反诈拒赌、安全支付”为主题的一系列宣传活动。一是宣传月集中发力。与公安部门联合制作发放宣传册5万余份，在医院、商场等各大公共场所张贴宣传海报10万余张；二是丰富传播载体，该支行联合各地公安部门制做生动易懂的防电诈小视频，充分利用各类线上渠道集中宣传，动员金融系统工作人员及其客户下载注册“国家反诈中心”APP。三是线上答题、专题培训双管齐下。该支行组织动员各类群体以云闪付APP开展线上有奖答题，加强对网点一线员工的业务培训，提高账户风险敏感性。四是有力开展宣教活动。该支行重点针对辖内买卖银行账户、身份证重灾区及“低收入，低学历，低年龄”人群，通过“入村、入户、入校、入企”等方式，重点宣传买卖账户、买卖身份证等危害，使识诈、拒赌、反诈的意识在广大群众心中深深扎根。年以来，全市开展反诈拒赌线上线下宣传约次，累计覆盖12.9万人次。